銀行必修學分「攔阻詐騙」 「刑」男教官傳授攔阻密技

【記者洪銘駿/台中報導】

「派出所嗎?我這裡是臺中商銀,這裡有位民眾可能被詐騙,麻煩派人過來幫忙」 巡邏員警接獲銀行員通知立刻前往協助,因為這可能又是一起遭到「假投資」詐騙的無辜民眾。中市刑大經濟組型男警官邱文俊有感於詐騙猖獗,針對高發詐騙案件進行分析,歸納出多項遭詐騙情形與特徵,並到各金融機構傳授攔阻密技。最近與台中商銀合作,利用晨會時段架設全國網路視訊授課,同時段全國共有85間分行,1千餘名行員在線聽講,希望能藉此強化銀行行員攔阻詐騙意識。

▲圖說:中市刑大警官與台中商銀合作,全國網路視訊傳授攔阻密技              (圖/台中市政府提供)
▲圖說:中市刑大警官與台中商銀合作,全國網路視訊傳授攔阻密技 (圖/台中市政府提供)

近年來詐欺犯罪手法日新月異,其中「假投資真詐騙」為件數最多、財損最高的類型,從投放各種投資標的廣告、加入LINE群組的「養、套、殺」,加入網站會員、下載股票APP,到匯出款項至人頭帳戶等,均讓民眾防不勝防,造成鉅額的財物損失,統計今年1至11月臺中市「假投資詐騙」件數有686件,民眾損失金額高達1億2,689萬餘元。 因為金額鉅大,詐騙集團會指示民眾前往銀行提領現金後再面交給車手,常見以「買房頭期款」、「裝潢用工程款」等藉口回覆行員的關懷提問,此時銀行員就必須注意受款帳戶是否金流異常,民眾是否對於受款帳戶的狀況一無所知,或是突然申辦外匯和約定轉帳等,努力抽絲剝繭方能發現民眾受騙;有時雖令辦理一般金融業務的民眾感到不便,卻大大地提升了攔阻詐騙的機率。

台中商銀烏日分行10天內即透過關懷提問成功阻止2起詐騙,攔阻金額71萬元。一名郭姓民眾誤信詐騙話術,欲匯款31萬元補足投資APP帳戶金額才可出金;另一名陳姓民眾則因朋友要求其提供外幣帳戶給他還欠款,並要求再借款40萬元,都遭機警行員識破,就連行員都開玩笑說,詐騙集團以後可能會要求民眾臨櫃提領時要特別避開台中商銀烏日分行,改去其他銀行提領。

中市警察局執行「警銀聯阻防詐」計畫,統計112年1月至11月已攔阻1,358件,攔阻金額達新臺幣9億939萬餘元。邱文俊警官指出,金融機構行員們藉著授課了解到銀行在攔阻詐騙過程中扮演非常重要的角色,因此也更願意熱心的花時間關心民眾,銀行員只要能成功阻止一件詐騙案,看到民眾充滿感激的眼神就覺得非常有成就感,同時也呼籲民眾,在金融機構辦理各項業務遇行員關懷提問時,請給予鼓勵及支持,多一層行員們的保護,共同打擊詐欺犯罪。

▲圖說:台中商銀烏日分行10天內即透過關懷提問成功阻止2起投資詐騙 (圖/台中市政府提供)
▲圖說:台中商銀烏日分行10天內即透過關懷提問成功阻止2起投資詐騙 (圖/台中市政府提供)