圖文:台灣金牛提供

如果累積財富達到了1千萬元,根據4%法則來看,將這筆資金投資在長期年化報酬率有7%左右的投資商品中,則每年花費1千萬元的4%,也就是40萬元,將可以花超過50年。

2003年發行上市的台灣50(0050)至今已經有17年了,0050可說是身處台灣就可以方便找到的長期投資的好標的,假若在2003年底60歲退休時,將累計到的1千萬拿去投資0050,第一年底先領取1千萬元的4%,也就是40萬元,剩餘本金960萬元繼續不動的投入0050,等到61歲2004年底時,依據0050在2004年度的投報率來看,2004年底的本金市值會來到$10,139,373元。

在2004年底我們一樣是提領最初規劃的40萬元,但為了對抗通膨,這次我們多提領40萬的2%,也就是共提領$408,000元,所以2005年初的本金會是$9,731,373元。

以此方式我們每年不斷的從0050賣出所需要的股數來支應我們的生活費,其餘的0050則持續留在股市為我們賺取報酬,直到2020年77歲時0050仍舊繼續為我們工作。

雖然0050發行上市的時間還不到20年,這麼短的期間要驗證是否適用4%法則也顯得證據力不足,並且台灣過去的經濟狀況也不代表未來就會有相同的表現,但仍然是可以期待與持續觀察的。

 

投資台灣50(0050)一千萬元搭配4%法則

台灣金牛
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